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Voulez-vous devenir plus riche jour après jour ?

Depuis 10 ans, plus de 15 000 personnes m’ont fait confiance pour les aider à développer des revenus alternatifs. J’ai une question à vous poser, voulez-vous des revenus alternatifs ?

Générez des revenus passifs avec des actions à fort dividende

actionnaires-total

Les deux moyens les plus communs d’avoir des revenus 100% passifs, c’est à dire de l’argent qui tombe dans votre poche de manière régulière sans aucun effort de votre part sont l’immobilier (locatif) et la bourse (dividende).

J’essaie le plus possible de me créer ces deux types de revenus, ça tombe bien, Total va bientôt me verser son dividende 2010.

J’ai acheté 51 actions Total à 39€ il y a de cela quelques temps. Ce que je recherchais c’était l’investissement et non la spéculation. L’action Total à ce prix là me semblait sous-évaluée sur du moyen long terme c’est pour quoi j’ai acheté. Je viens de recevoir une lettre des « actionnaires Total » m’invitant à l’assemblée générale qui se tiendra le 21 mai prochain ainsi que – le plus important – l’annonce que le dividende Total de l’exercice 2010 sera payé prochainement à hauteur de 2,28€ par action. Sachant que j’ai 51 actions, je toucherai donc 116.28€ de revenus passifs. Ce n’est pas grand chose mais le principe est là.

Le dividende est une part des bénéfices générés par une entreprise reversée à ses actionnaires.

Dans mon cas, j’ai acheté mes actions à 39€, le dividende représente donc une rentabilité de +5,9% annuel soit bien plus que le livret A (sans compter la hausse du cours de l’action…)

Pour infos, voici la liste des actions françaises à plus fort dividendes:

classement-dividendes

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J’ai une question à vous poser, voulez-vous des revenus alternatifs ?

Cédric Annicette

Cédric Annicette

Depuis 2006, je partage mon expérience sur l’investissement, l’entrepreneuriat et le développement personnel. Devenu indépendant financièrement en 2011, et millionnaire en 2014, j’organise des séminaires ayant regroupés plus de 3000 personnes. J’ai créé plusieurs formations pour accompagner les personnes débutantes ou expérimentées dans les 4 piliers d’enrichissements que sont : l’immobilier, le business internet, le business classique et la bourse. Cliquez ici pour en savoir plus sur mon parcours

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45 réflexions au sujet de “Générez des revenus passifs avec des actions à fort dividende”

  1. Tu pourras aussi trouver de forts dividendes vers les SIIC (Tour Eiffel, Foncières de Murs…).
    Pour Total, tu toucheras dans le premier semestre le solde du dividende, 1,14 € a déja été distribué en novembre 2009.

    S.

    Répondre
    • @Wynfo: Je les détiens dans un PEA, tout le monde devrait en ouvrir un même si on ne met rien dedans afin d’arriver au palier de 5 puis 8 ans d’ouverture du compte et avoir des avantages fiscal.

      @S.: Il me semble que j’ai touché des dividendes en fin d’années, je ne suis pas au jour le jour et j’ai plusieurs lignes. En tout cas el rendement annuel reste el même même si c’est versé en deux fois.

      Répondre
    • @Gregory: Non, si tu achètes l’action aujourd’hui et que le dividende est payé demain tu toucheras le dividende. Par contre il y a un mécanisme qui fait que le jour ou le dividende est payé la valeur de l’action baisse. Inutie donc d’acheter la veille, toucher le dividende et revendre de suite 🙂

      @Wynfo: L’assurance vie c’est pour les personnes agées 🙂 C’est triste d’investir à 4% brut/an :/ La banque fait +20% avec ton argent…

      Répondre
    • Alex merci pour le Favicon!
      Je détiens mes actions dans un PEA fiscalement très intéressant:

      Le PEA a fiscalement deux avantages :

      – l’exonération d’impôt sur les plus-values : les impôts sur les plus-values en droit commun connaissent, en dehors du PEA, une taxe de 27 %. 16 % sont véritablement des taxes et 11 % sont des prélèvements sociaux CSG et CRDS. Le PEA ne connaît pas quant à lui cette taxe de 16 % mais est désormais soumis aux 11 % de prélèvements sociaux.
      – l’exonération d’impôt sur le revenu : les dividendes et plus values normalement soumis à l’impôt sur le revenu se trouvent dans le cadre fiscal du PEA totalement exonéré d’impôt sur le revenu.

      En revanche, il est à noter que le PEA ne permet plus, depuis la loi fiscale 2005, la restitution par l’administration de l’avoir fiscal.

      Les conditions de ces exonérations
      Ces avantages fiscaux ne s’appliquent que si aucun retrait, même partiel, n’est effectué durant les cinq premières années du plan à compter du premier versement.
      A défaut, les retraits ou rachats sont taxés selon leur date de réalisation :
      – taxation avant deux ans : pour un horizon de placement inférieur à deux ans, les plus-values et dividendes seront taxés aux taux de 22.5 %, plus les 11 % de prélèvements sociaux.
      – taxation avant cinq ans : ces retraits sont taxés dans le cadre de l’impôt sur les plus values à 27 %. Les plus-values sont constituées en réalités des dividendes et des plus-values sur titre, soit la différence entre les sommes investies et la somme à la sortie.
      – taxation après cinq ans : à partir d’un horizon de placement de 5 ans, les revenus et plus-values sont totalement exonérés de l’impôt sur le revenu. Cependant, depuis le 1 juillet 2004, les plus values sont soumises aux prélèvements sociaux de 11 %.
      – après 8 ans : le titulaire du PEA a la possibilité soit de sortir en capital, soit de sortir en rente. Cette rente ne sera pas soumise à l’imposition sur le revenu. En outre, des retraits partiels peuvent être effectués sans entraîner la clôture du PEA.

      Répondre
  2. Il me semble que les dividendes sont quand même soumis aux charges sociales après abattement. Quoiqu’il en soit c’est normal de payer des impôts. Je préfère donner 50 et prendre 50 que donner 0 mais prendre 0 😉

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  3. Sur les 116.28€ de revenus, as-tu pris en compte les frais de gestion de compte-titre, droits de garde, et autres frais d’achats ou autres … ?

    Cela modifie-t-il ton taux de rendement de 5.9% annuel ?

    Autre question, tu as acquis des actions Total dans l’optique du moyen-long terme. Quel serait l’élément déclencheur pour que tu revendes tes actions ? (s’il y en a un, bien sûr)

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    • @MaxR: j’ai payé quelque chose comme 9.6€ de droit de garde, pas de frais de garde. Dans mon calcul je ne parle pas des +3.6€ qu’à pris l’action depuis mon achat (mais le capital gain n’est pas vraiment mon but).
      Je pourrais revendre si l’action prenait pourquoi pas 50% très rapidement!
      C’est ce qui c’est passé en 2009 sur Renault, j’avais acheté 2000€ d’action et j’ai très vite revendu à 3000€

      Répondre
  4. Appliques-tu la stratégie qui consiste à revendre le nombre d’action suffisant juste pour retrouver ton capital et ainsi garder les actions qui reste dans un portefeuille à long terme.

    En fait, si l’action gagne 50%, as-tu vendu 50% de tes parts, et gardé le reste en action ?
    Que penses-tu de cette stratégie ?

    Répondre
    • J’avais tout vendu! Personne ne voulait de l’action renault, les gens pensaient que 14.98€ c’était trop cher… Moi j’ai acheté, bien sur que l’action est remontée! J’ai tout soldé pour acheter une autre action que je pensais être en solde.

      Répondre
  5. Bonjour

    Concernant les les 116.28€, il ne faut pas oublier de déduire les frais de garde ainsi que les frais après l’achat et après la vente ( environ 20 € chez la société générale ).

    Répondre
  6. Tu dis vouloir faire un investissement et non de la spéculation mais l’action Total est dite une valeur « cyclique » qui a une forte volatilité lié à la valeur du pétrole. C’est tout sauf une valeur défensive ou refuge.

    Pour faire un investissement, il t’aurais plutôt fallut une valeur défense comme France Telecom ou Meetic (qui marche bien en ce moment sur les marchés) qui sont peu affectées par la grande volatilité du CAC que l’on a pu connaitre ces derniers temps.

    Répondre
  7. Peux tu me dire comment faire pour obtenir le tableau avec les dividendes dans Boursorama ?
    Par défaut, le tableau des valeurs affiche ces informations :
    Libellé Délai Dernier Var. Ouv. + haut + bas Var/1janv Vol.

    Merci

    Répondre
  8. Merci 😉
    Je n’avais pas du tout cette logique, jusqu’à présent.
    Mes achats se basent uniquement sur du technique mais je vais commencer à jouer sur les deux tableaux.
    En revanche je pense qu’en ce moment n’est pas la bonne période pour acheter à moyen terme car le CAC n’a pas fini de baisser.
    Je pense qu’il vaut mieux attendre quelques mois que la tendance baissière soit complètement terminée.

    Répondre
  9. Bonjour Cédric.

    Je viens de vendre des actions que j’avais depuis un petit moment pour empocher la pv.
    Ma question est: vais je quand même toucher le dividende, détachement prévu le 23 Mai..?

    Grand merci d’avance pour la réponse.

    Bonne journée, Bess

    Répondre
  10. Merci beaucoup Cédric!

    Rapidos la réponse, même si ce n’est pas celle que je souhaitais lol!
    Alternative: Je m’empresse donc d’en racheter… lol

    Dans un de vos post ci dessus, vous dites:

    Par contre il y a un mécanisme qui fait que le jour ou le dividende est payé la valeur de l’action baisse. Inutie donc d’acheter la veille, toucher le dividende et revendre de suite…

    1) L’action baisse à la date du paiement du dividende, pas à la date du détachement de celui-ci..?

    2) Si j’ai bien compris: j’achète les actions la veille pour toucher le dividende le lendemain mais bien sur j’attends que le cours monte pour revendre..? logique.

    3) Il me reste 91 actions l’oréal: PRU 85€, le dividende est 1,98€, je n’ai perçu que: 143,66€; comment est ce calculé?

    4) La baisse de l’action (dû au paiement du dividende) se répercute sur le montant du versement des dividendes..?

    Merci d’avance, Cédric pour vos lumières… car vous l’avez compris… débutante je suis….

    Bonne journée, Bess

    Répondre
    • Bess peut-etre que l’Oréal ne t’a versé qu’un accompte?

      Il me semble que pour toucher le dividende il faut détenir les titres avant l’assemblée dans laquelle est décidée le montant du dividende qui sera versé (à vérifier!).

      Répondre
  11. Bonjour Cédric.

    Erreur de ma part: le dividende 2010 pour l’oréal est de 1,80 € et non 1,98€ (2011) moins les 12,3% Prlv sociaux (prélevé à la source) et j’obtiens au final la somme de 143,66€.

    Détenir les titres avant l’AG..? je les avais oui… mais le montant est connu puisque bon nombre achète la veille pour toucher le dividende…

    Par contre je suis tombée la dessus:

    « Vous avez vendu des titres avant le détachement du coupon.Vous ne touchez pas le dividende. Le montant du dividende est prélevé sur votre compte en tant qu’indemnité compensatoire ».

    Est ce vrai…?

    Merci pour vos réponses

    Cdt, Bess

    Répondre
  12. Je comprends pas quelque chose.

    Cédric, vous avez acheté 51 action toal a 39€ soit 1989€ d’investissement en action.

    Vous gagnez 2.28€ par action en dividande soit environ 116.28€

    Ce que je ne comprends pas, c’est que vos actions, au final, vous les gardez… a vie???

    Genre, qu’importe que cela monte ou baisse, vous gagnerez toujours des dividendes non?

    et un jour, ces dividendes rembourseront vos achat de départ soit 1989€ ?

    Si cela est ainsi, tout le monde agiré de la sorte et personne ne s’amuserai a vendre et a acheter…
    en fait c’est ça que je comprends pas…
    j’ai l’impression que c’est trop simple…

    Répondre
  13. Bonjour Link,

    Pour rembourser l’achat de départ à 116€ par an, il faut 17 ans pour être remboursé. Les gens achetent et vendent pour empocher les plus values qui sont plus élevées que les dividendes.

    Répondre
  14. Pour info:
    En supposant des intérêts composés, sur la base du rendement de la première année (5.85%), il faut 12,2 années pour doubler la mise, toute chose étant égale par ailleurs et hors impôts et prélèvement sociaux.
    Autre précision:
    Au bout de cette durée, Mr Link ne sera pas « remboursé » mais aura doublé sa mise! C’est à dire qu’il aura dans son portefeuille 2×1989€ , toute chose étant égale par ailleurs et hors impôts et prélèvement (il faut le rappeler!)

    Voila donc en gros l’intérêt des valeurs distribuant un bon rendement : elles rapportent même si le cours reste constant ou présente une faible volatilité. Ce sont des valeurs de portefeuille long terme. Il ne faut pas compter sur un miracle non plus par rapport aux autres valeurs !
    Dernier point:
    Il est évident qu’il ne sert à rien d’acheter la veuille du détachement.

    Répondre
  15. Salut Cédric et Salut tout le monde

    Je m’appel Matthieu et j’ai 20 ans actuellement etudiant en alternance je souhaite me lancer dans l’achat d’action a fort dividendes, seulement j’ai aucunes idées de comment ca se passe (Où acheter, quel compte ouvrir, combien investirau depart etc….)

    Quelqu’un peut-il m’éclairer ??

    Merci d’avance !

    Répondre
  16. Effectivement, le dividende représente une excellente façon de recevoir du capital de façon régulière.

    Cependant, il faut toujours s’assurer que l’entreprise sélectionnée pour son versement du dividende attrayant, délivre de façon constante des fonds excédentaires de ses opérations, suffisant pour maintenir et même augmenter son dividende dans le temps.

    Martin

    Répondre
  17. Bonjour, une question :
    choisis-tu tes actions uniquement parce qu’elle offre un dividende important ? Ou cherches-tu d’autre caractéristiques comme les dividendes croissants par exemple ?

    Répondre
  18. @lionel
    si tu veux des revenus différés les dividendes croissants sont la meilleure voie.

    si tu veux des revenus immédiats tout dépend de ton capital et tes objectifs de revenus.
    les dividendes croissants est une stratégie sure à long terme.

    Répondre

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