Dans le bouquin « The millionnaire next door » les auteurs nous expliquent comment les millionnaires investissent en bourse. 95% des millionnaires qu’ils ont interrogé possèdent des actions, on peut donc en conclure que pour être l’un d’entre eux, il faut investir en bourse ! Mais contrairement à ce que l’on pourrait penser, ces gens là n’appellent pas leur courtier tous les matins, ils n’agissent pas en fonction des titres des journaux, ils se moquent des hauts et des bas des marchés. Plus précisément :
-Seulement 1% des millionnaires américains achètent et vendent sur la même journée.
-20% les détiennent pour 1 à 2 ans.
-25% pour 2 à 4 ans.
-13% pour 4 à 6 ans.
-Enfin, 32% pour plus de 6 ans
En fait, passer beaucoup d’ordres comporte trois points très pénalisant pour vos finances:
-Plus on passe d’ordres, plus on paye de frais de courtage.
-Si l’on vend en réalisant des gains, nous sommes imposés immédiatement.
-En étudiant le marché tous les jours, on monopolise son temps qui pourrait servir à travailler sur d’autres projets.
Tout cela semble logique non ? La meilleure technique serait donc de « buy and hold » sur le long terme.
13 réflexions au sujet de “Investir en bourse comme un millionnaire”
Bonjour,
voici mon opinion sur le sujet :
Je ne pense pas que les millionaires le sont devenus grâce à la bourse.
Devenir millionnaire en bourse suppose que ces gens ne l’étaient pas avant donc 2 hypothèses :
– ils ont un gros pécule et essaient de le faire fructifier en bourse pour devenir millionnaire mais dans ce cas il faut vraiment avoir un gros apport ! Je parle d’au moins 50 000 €
– ils n’ont pas d’apport et il faut un temps encore plus considérable pour le devenir !! C’est le cas de la majorité des traders qui commencent avec quelques milliers d’euros.
Non pour moi, il s’agit plutôt d’un moyen de rentabiliser leur richesse déjà présente. Dans ce cas, la moindre fluctuation va énormément leur rapporter car les sommes en jeu sont astronomiques.
Même Warren Buffet qui s’est enrichi à la bourse ne l’est pas devenu uniquement grâce à cela. Ce qui lui as vraiment permis de décoller c’est le business de ses entreprises. Alors effectivement avec de la liquidité, il est plus facile de la faire fructifier mais il faut obtenir cette fameuse liquidité.
L’argent entraine l’argent : il est beaucoup plus simple d’obtenir un million à partir d’un autre million que d’obtenir un million à partir d’un euro.
Dans le premier cas, il suffit de doubler la mise.
Dans le second cas, en doublant la mise, nous obtenons juste un 2e euro. Si je continue encore le raisonnement :
1 * 2 = 2
2 * 2 = 4
4 * 2 = 8, je vous laisse imaginer le nombre de fois qu’il faut « doubler la mise » pour arriver à un million.
En partant de 1 million en revanche, le raisonnement est le même puisque la somme est doublée également.
Simplement les sommes en jeu ne sont pas les mêmes…
D’autre part concernant les commissions, effectivement cela coûte de l’argent mais un millionnaire y sera beaucoup moins sensible.
Prenons un bon trader qui fait un bénéfice de 3000 par mois.
Si on lui prélève 20 % de commission, il va certainement trouver cela onéreux.
Prenons un millionaire (qui connait bien la bourse) qui fait un bénéfice de 10 000 par mois.
Si on lui prélève même 40% de commission, peut importe puisque qu’il gagne beaucoup plus.
Donc tout est relatif encore une fois.
Enfin, garder des actions sur le long terme peut s’avérer simple mais pas forcément gagnant.
Par exemple, actuellement en 2009, la bourse est en gros revenu à son niveau de 2004.
Il aurai donc fallu acheter des actions en 2004 et les revendre en 2008 avant la crise : dans ce cas c’est du moyen terme et les bénéfices ont été énormes pour ceux qui ont su saisir cette opportunité.
Actuellement si ça continue à descendre, les actions achetées en 2004 seront vendues à perte.
Les millionnaires gardent leur actions sur le long terme car ce ne sont pas des traders et beaucoup ne voient pas l’intérêt de revendre car leur but n’est pas de s’enrichir sur le court ou moyen terme: ils sont déjà riches.
Par contre, quelqu’un qui souhaite devenir riche à plutôt intérêt à tirer parti des différents cycles de la bourse pour augmenter son capital d’années en années.
ok avec toi Arnaud, je dirai en fait que la meilleure stratégie dans un marché haussier c’est le buy & hold, par contre dans un marché baissier la meilleure stratégie c’est justement de jouer les rebonds donc d’augmenter son nombre de transactions.
Pour gagner en bourse également, en plus de devoir partir avec une grosse somme comme le souligne Arnaud (ça aide énormément), le principal c’est de réinvestir ses gains. Il faut savoir se contenter de 10-15% de hausse et sortir plutôt que de prendre bcp de risques a chercher l’action qui doublera. En réinjectant les gains, le capital en jeu permettra de nourrir un portefeuille, de faire toujours 10% de gains mais sur un capital bien plus important, et c’est comme ça que l’on peut dire que l’on gagne en bourse.
@Arnaud: tu as raison sur « Je ne pense pas que les millionnaires le sont devenus grâce à la bourse. », mais c’est un des moyens qui leur a permis d’y arriver. Ce n’est pas parce qu’on a des actions que l’on va va devenir millionnaire de manière certaine mais si vous êtes millionnaire il y a de forte chance que vous déteniez des actions pour transformer ce million en deux millions!
Ton raisonnement est parfait MAIS il n’est valable que si tu es riche déjà. Si je dispose de 100 millions d’euros, j’achète en ce moment les yeux fermés et je double mon capital dans 4 5 ans. Mais si j’ai une capitalisation moindre, je peux difficilement accepter un « risque » de perte de plus de 20ù sur mon capital, donc les A/R sont plus nombreux.
Bonsoir,
Arnaud : « Je parle d’au moins 50 000 € ».
Dites, ça suffit pour « doubler la mise » ? Je dispose justement de cette somme, si vous avez un plan pour illustrer votre message je suis preneur !
a+
HD
Herman,
pour faire fructifier ton capital en ce moment,
il faut profiter que nous sommes au début d’un cycle haussier pour acheter des actions. Et les revendre seulement à la fin du cycle.
Tout est dans le choix des actions.
2 voies possibles :
– acheter des actions du CAC mais les gains ne seront pas si importants car les actions moins « volatiles » en général.
Les plus fortes hausses depuis janvier pour le moment sont : Technip (+123%) et Dexia (+107%).
Si tu avais acheté ses actions en janvier avec 50 000 €, je te laisse calculer tes gains.
– si tu es prêt à prendre un peu de risque,
tu peu tenter certaines penny stock (hors CAC40 bien sûr) ou valeurs à fort potentiel.
Un exemple : Soitec Silicon qui a pris 254 % depuis janvier.
A titre personnel, j’ai déjà gagné en un mois l’équivalent de 2 ans de gains sur un livret d’Epargne classique à somme équivalente.
Bien sûr avant de se lancer il faut s’y connaitre un minimum…
Salut Arnaud,
Des conseils pour le marché UK ? 🙂
Je ne m’intéresse pas à ce marché.
je sais que c’est un article qui date de longtemps mais j’aimerais dire quelque chose la dessus étant que j’ai 3 ans d’expérience en trading ( 3ans démo et 3 moi réel)et malgré mon très très très jeune âge (17): investir sur les marchés financier pour générer de GROSSE PV nécessite d’avoir de gros fonds déjà à disposition (de grosse somme que l’on est prêts à perdre bien sur !), malheureusement si l’on souhaite devenir riche grâce à la spéculation en partant de 0, il faut donc utililisé de gros effet de levier et donc de réduir considerablement sa marge sur chaque variation contraire des marchés par rapport a notre position ouverte. Avec des marchés extremements volatiles il en devient donc indispensable pour ce type de personne de prendre des positition sur du court terme pour pouvoir profiter de la moindre variation et donc de pouvoir esperer fair des PV de 100% par moi s’il on a un très très bon money managment. Les marchés financier sont extrement liquide ( un cross de devise fait en moyenne du +-1% de variation par jour mais les plus haut et/ou plus bas peuvent parfois fleurter avec du 5%. Avec par exemple un long de 20000 en levier 100 sur l’eurusd on explose sa marge avant d’avoir pu profiter d’un quelquonc retournement. Contrairement à l’immobilier, les marchés financiers sont riqués à 1000% et l’on peut perdre tous du jour au lendemain benefice inclus sur un mauvais jugement.
Un très bon article qui montre bien que la Bourse est un des leviers majeurs dans l’acquisition de richesse.
Mais effectivement, je pense qu’il vient en « second lieu », dans le sens où de petites sommes n’engendrent pas de grands gains, au contraire de l’immobilier ou la création d’entreprise qui sont des leviers qui permettent de partir de très peu et aller très haut. La Bourse est comme le 2e propulseur une fois la machine lancée… 😉
J’ai récemment lu le livre « Warren Buffett 24 leçons pour gagner en bourse » de J.Pardoe .
Les idées du livres, basés quand même sur l’expérience de warren buffett qui est l’un des hommes les Plus Riches du Monde 🙂 , rejoignent ce que tu dis dans ton article Cédric.
-Il n’investit pas dans les valeurs de la bourse mais dans la valeur des entreprises.
Pour cela, il étudie les bilans financiers des 10 dernières années de la société pour savoir si elle est viable au long terme.
Pour l’anecdote, malgré l’engouement qu’il y a eu pour les entreprises dans le domaine de l’informatique considérées comme « sexy » dans les années 90, Warren Buffett n’y a pas adhéré considérant que ces dernières croulaient sous le poids de la concurrence et n’étaient pas compétitifs au long terme. Vous connaissaient la suite : l’explosion de la bulle internet.
-Une fois qu’il a une société comme cible il attend une baisse des cours de la bourse pour acheter des actions à « Prix Cassés » vendus par des gens n’ayant aucunes connaissances sur la valeur de l’entreprise et qui réagissent à la peur frénétique de perdre de l’argent sur le court terme.
Ensuite il attend patiemment que les cours remontent et reconnaissent la valeur réelle de l’entreprise.
Et pendant cette attente, n’oublions pas qu’il empoche des dividendes!
Je n’ai pas exposé toutes les idées du livre car ce serait trop long. Les principes qui y sont évoqués me paraissent logiques. Ceux qui comme moi ne comprennent rien au hasard de la spéculation et aux calculs de probabilités dignes des prix nobel de mathématique, je vous recommande vraiment la lecture de ce bouquin.
Excellent article!!!
Personnellement, je pense que la stratégie du Buy and Hold fonctionne encore très bien, en autant qu’on fait bien nos devoirs avant d’acheter.
Une entreprise avec des fondamentaux solides et œuvrant dans un secteur porteur détenue à long terme vous enrichira grosso-modo à la même vitesse que son taux de croissance intrinsèque.
Sur de courtes périodes, lorsque la Bourse est sur-excitée ou encore maniaco-dépressive, la corrélation sera négative, mais sur la durée, la corrélation est fortement positive, et c’est prouvé par plusieurs études universitaires sur le sujet.
Martin
http://www.investir-a-la-bourse.com
Désolé, si j’ai inscrit mon le lien vers mon site à la fin de mon commentaire. Je viens de voir qu’on peut accéder à mon site par le lien derrière mon nom au-dessus du commentaire.
Tu peux enlever le lien sous l’article, et la prochaine fois je serai plus vigilant.
Merci!
Martin