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Les principales stratégies d’investissement en bourse : du day trading à l’investissement à long terme

L’investissement en bourse est un levier couramment utilisé pour accroître sa richesse et atteindre ses objectifs financiers. Cependant, évoluer dans le monde de la bourse peut sembler intimidant surtout quand on est novice. 

Cet article vise à démystifier les principales stratégies d’investissement en bourse et à vous aider à choisir celle qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Comprendre les bases de l’investissement en bourse

Pour rappel, la bourse est un marché où les investisseurs achètent et vendent des actifs, généralement des actions d’entreprises. Ces actions représentent une part de propriété dans l’entreprise, et leur prix fluctue en fonction de divers facteurs, notamment la performance financière de l’entreprise et les conditions économiques générales.

La bourse fonctionne sur le principe de l’offre et de la demande. Si une entreprise est perçue comme performante, la demande pour ses actions augmentera, ce qui fera monter le prix. À l’inverse, si une entreprise est perçue comme sous-performante, la demande pour ses actions diminuera, ce qui fera baisser le prix.

Les différents types d’actifs boursiers

Il existe plusieurs types d’actifs que vous pouvez acheter en bourse, notamment :

  • Les actions, qui représentent une part de propriété dans une entreprise.
  • Les obligations, qui sont essentiellement des prêts que vous faites à une entreprise ou à un gouvernement en échange d’intérêts réguliers et du remboursement du principal à une date ultérieure.
  • Les fonds négociés en bourse (ETF), qui sont des fonds d’investissement qui sont négociés sur les bourses, tout comme les actions.

Les principales stratégies d’investissement en bourse

Il existe plusieurs stratégies d’investissement en bourse, chacune avec ses propres avantages et inconvénients. Voici quelques-unes des plus courantes.

L’investissement à long terme

L’investissement à long terme, aussi connu sous le nom de « buy and hold », implique d’acheter des actions et de les conserver pendant une longue période, généralement plusieurs années ou décennies. Cette stratégie repose sur l’idée que, malgré les fluctuations à court terme du marché, les actions ont tendance à augmenter de valeur sur le long terme. Les investisseurs à long terme se concentrent généralement sur des entreprises stables et bien établies qui ont une histoire de performance solide.

Le trading à court terme (day trading)

Le day trading est une stratégie de bourse qui se traduit par le fait d’acheter et de vendre des actions dans un délai très court, souvent dans la même journée. Cette stratégie est généralement utilisée par des investisseurs plus expérimentés qui sont à l’aise avec le risque et qui ont le temps de surveiller les marchés de près. Le day trading nécessite une compréhension approfondie des marchés et une capacité à réagir rapidement aux fluctuations des prix.

L’investissement en dividendes

L’investissement en dividendes implique d’acheter des actions d’entreprises qui versent régulièrement des dividendes. Il s’agit d’une part des bénéfices de l’entreprise distribuée aux actionnaires. Cette stratégie peut fournir un flux de revenus régulier en plus de toute appréciation du prix des actions. Les investisseurs en dividendes se concentrent généralement sur des entreprises stables et rentables qui ont une histoire de versement de dividendes réguliers et fiables.

L’investissement en valeur

L’investissement en valeur consiste à acheter des actions que l’investisseur estime être sous-évaluées par le marché. L’idée est que, à long terme, le marché reconnaîtra la véritable valeur de ces actions et leur prix augmentera. Les investisseurs en valeur se concentrent sur l’analyse fondamentale, qui implique l’examen des états financiers d’une entreprise, de sa position sur le marché et de ses perspectives de croissance pour déterminer sa véritable valeur.

L’investissement en croissance

L’investissement en croissance correspond à acheter des actions d’entreprises qui sont attendues pour croître à un rythme supérieur à la moyenne. Ces entreprises peuvent ne pas verser de dividendes, car elles réinvestissent généralement tous leurs bénéfices pour favoriser leur croissance. Les investisseurs en croissance se concentrent sur des entreprises dans des secteurs en croissance rapide, comme la technologie ou les soins de santé, ou sur des entreprises qui ont des produits ou des services innovants qui sont attendus pour gagner une part de marché significative.

Choisir la bonne stratégie d’investissement en bourse pour vous

Il n’y a pas de « meilleure » stratégie d’investissement en bourse. La stratégie qui fonctionnera pour vous dépend de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre horizon de temps.

Évaluer votre tolérance au risque

Votre tolérance au risque est le degré de variation des prix des actions que vous êtes prêt à tolérer. Si vous avez une faible tolérance au risque, vous pourriez préférer des stratégies plus conservatrices, comme l’investissement en dividendes ou l’investissement à long terme. Si vous avez une tolérance au risque plus élevée, vous pourriez être plus à l’aise avec des stratégies plus risquées, comme le day trading ou l’investissement en croissance.

Définir vos objectifs financiers

Vos objectifs financiers peuvent également influencer votre choix de stratégie d’investissement. Par exemple, si votre objectif est de générer un revenu régulier, vous pourriez préférer l’investissement en dividendes. Si votre objectif est de maximiser votre richesse à long terme, vous pourriez préférer l’investissement en croissance ou l’investissement en valeur.

Considérer votre horizon de temps

Votre horizon de temps correspond au temps que vous prévoyez de « garder » votre investissement. Il peut influencer votre choix de stratégie d’investissement. Si vous avez un horizon de temps plus long, vous pourriez être plus à l’aise avec des stratégies qui ont tendance à donner de meilleurs rendements à long terme, comme l’investissement à long terme ou l’investissement en croissance.

Les erreurs courantes à éviter dans l’investissement en bourse

Même avec la meilleure stratégie d’investissement, il est possible de faire des erreurs. Voici quelques erreurs courantes à éviter.

Ne pas avoir de plan

Investir sans plan est comme naviguer sans carte. Avant de commencer à investir, assurez-vous d’avoir un plan clair qui détaille vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et votre stratégie d’investissement.

Laisser les émotions guider vos décisions

Il peut être tentant de laisser vos émotions guider vos décisions d’investissement, surtout lors des fluctuations du marché. Cependant, il est généralement préférable de s’en tenir à votre plan et de ne pas laisser la peur ou l’avidité vous détourner de votre stratégie.

Ne pas diversifier votre portefeuille

La diversification consiste à répartir vos investissements entre différents types d’actifs. C’est un excellent moyen qui permet de réduire les risques de pertes. Ne pas diversifier peut vous exposer à un risque inutilement élevé.

Conclusion

Investir en bourse peut être un défi, mais en comprenant les bases et en choisissant la bonne stratégie, vous pouvez augmenter vos chances de succès. Que vous soyez un investisseur à long terme, un day trader, un investisseur en dividendes, un investisseur en valeur ou un investisseur en croissance, l’important est de choisir une stratégie qui correspond à vos objectifs financiers, à votre tolérance au risque et à votre horizon de temps. En évitant les erreurs courantes et en restant discipliné dans votre approche, vous pouvez utiliser la bourse pour accroître votre richesse et atteindre vos objectifs financiers.

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Cédric Annicette

Depuis 2006, je partage mon expérience sur l’investissement, l’entrepreneuriat et le développement personnel. Devenu indépendant financièrement en 2011, et millionnaire en 2014, j’organise des séminaires ayant regroupés plus de 3000 personnes. J’ai créé plusieurs formations pour accompagner les personnes débutantes ou expérimentées dans les 4 piliers d’enrichissements que sont : l’immobilier, le business internet, le business classique et la bourse. Cliquez ici pour en savoir plus sur mon parcours

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