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Portrait d’entrepreneur – Qui est Warren Buffett ?

Warren Buffett est sans conteste l’un des investisseurs les plus exceptionnels de notre époque. Ses investissements réalisés via sa holding financière Berkshire Hathaway lui ont permis de se bâtir une fortune estimée à plusieurs dizaines de milliards de dollars. Même s’il n’a jamais écrit un livre, sa voix reste éminemment respectée parmi les investisseurs.

L’enfant prodige du Nebraska

Warren Buffett est né en 1930 à Omaha, dans le Nebraska. Il a grandi dans une famille aisée et a démontré des aptitudes exceptionnelles pour les affaires et les mathématiques dès son plus jeune âge.

Alors qu’il était encore à l’école primaire, il a commencé à investir dans l’immobilier et à vendre des articles de journaux dans les rues de sa ville. À l’âge de 11 ans, il a acheté sa première action et a vite compris qu’il avait un don pour l’investissement.

Après avoir obtenu son diplôme de l’université de Nebraska, il a étudié à la prestigieuse école de commerce de l’Université de Columbia, où il a été influencé par son professeur de finance, Benjamin Graham, considéré comme le père de l’analyse fondamentale de la valeur des entreprises.

Après avoir terminé ses études, Buffett a travaillé pour Graham avant de créer sa propre entreprise d’investissement, Berkshire Hathaway, en 1962. Depuis, il est devenu l’un des investisseurs les plus célèbres et les plus réussis de l’histoire.

Warren Buffett est l’un des investisseurs les plus réussis de l’histoire 

Sous sa direction, Berkshire Hathaway est devenue l’une des entreprises les plus prospères et les plus diversifiées du monde, avec des investissements dans de nombreux secteurs, tels que l’assurance, l’énergie, la finance, les soins de santé et la technologie.

Buffett est également connu pour sa philanthropie. Il a promis de donner la majeure partie de sa fortune à des causes philanthropiques, principalement via la fondation Bill et Melinda Gates. En 2018, il a été classé comme le troisième homme le plus riche du monde par Forbes, avec une fortune estimée à plus de 87 milliards de dollars.

En plus de son succès en tant qu’investisseur et philanthropiste, Buffett est également respecté pour sa sagesse financière et sa capacité à communiquer de manière simple et accessible les principes de l’investissement et de la gestion des finances. Il est souvent appelé « l’Oracle d’Omaha » en raison de sa capacité à prédire avec succès l’évolution des marchés financiers.

Les investissements de Warren Buffett

Le portefeuille de Warren Buffett, qui suit ses principes d’investissement à long terme et de diversification modérée, comprend environ 40 entreprises. Cependant, l’entreprise est particulièrement axée sur 6 valeurs clés : Apple, Bank of America, Wells Fargo, Coca-Cola, Kraft-Heinz et American Express. 

Apple a longtemps été la seule entreprise technologique détenue par Buffett (environ 25% du portefeuille), mais en mai 2019, Berkshire Hathaway a décidé d’investir (dans une participation dont le montant n’est pas encore connu) dans le géant du commerce électronique Amazon, estimant qu’il avait été « idiot » de ne pas investir dans l’entreprise de Jeff Bezos plus tôt.

Le processus de sélection est toujours le même : trouver une entreprise ayant de bons fondamentaux, proposant un produit connu et reconnu, indispensable, disponible dans de nombreux points de vente et générant de fortes marges. Le but est d’investir dans des grandes capitalisations, bien établies, ayant un avantage concurrentiel fort dans leur secteur. Par exemple, la stratégie d’investissement de Buffett peut être illustrée par l’histoire de succès de Gillette, une entreprise offrant des biens de consommation courante, présente dans de nombreux points de vente à travers le monde, possédant une part de marché importante et étant leader dans son secteur (lames de rasoir).

On sait aussi que Buffett a une affection particulière pour le groupe Coca-Cola, en raison de sa marque forte, de sa position de leader, de sa distribution mondiale dans un grand nombre de points de vente. 

Les valeurs du secteur financier sont également particulièrement appréciées par l’Oracle d’Omaha, que ce soit Wells Fargo, Bank of America ou Goldman Sachs, qu’il a aidé à remettre sur pied après la crise financière de 2008-2009. Il convient de souligner que ce secteur est bien connu de Buffett (il met toujours l’accent sur l’importance d’investir dans ce qu’on comprend) et que ces entreprises sont des poids lourds du marché de la banque-assurance.

Une carrière ponctuée d’échecs

Warren Buffett a connu du succès dans la plupart de ses entreprises et investissements, mais il n’a pas été exempt de revers. En 2002, Berkshire Hathaway a subi des pertes importantes suite à l’investissement dans l’entreprise d’énergie Enron, qui a fait faillite en raison de fraude financière. Cet échec a été critiqué par certains, mais Buffett a admis que c’était une erreur de sa part et a appris ses leçons.

En outre, Berkshire Hathaway a également subi des pertes en 2008 lors de la crise financière mondiale, bien que l’entreprise ait rebondi rapidement et ait continué à performer de manière solide depuis lors.

Il est important de noter que même les personnes les plus réussies ont des échecs de temps en temps, et que l’important est de s’en servir pour apprendre et s’améliorer. Warren Buffett a reconnu ses erreurs et a continué à être un investisseur prospère et respecté.

Une vie qui a inspiré de nombreux ouvrages

Il existe de nombreux livres qui parlent de Warren Buffett et de son style d’investissement. Voici quelques exemples :

  • « The Intelligent Investor » de Benjamin Graham : cet ouvrage, considéré comme un classique de la finance, a été fortement influencé par Graham, le professeur de finance de Buffett à l’université de Columbia.
  • « The Essays of Warren Buffett » de Lawrence A. Cunningham : cet ouvrage rassemble une sélection des lettres annuelles que Buffett a écrites aux actionnaires de Berkshire Hathaway. Elles donnent un aperçu de sa pensée en matière d’investissement et de gestion d’entreprise.
  • « Buffett : The Making of an American Capitalist » de Roger Lowenstein : cette biographie de Buffett retrace sa vie et sa carrière, mettant en lumière sa philosophie d’investissement et sa réussite en tant qu’entrepreneur.
  • « Warren Buffett and the Art of Stock Arbitrage » de Mary Buffett et David Clark : cet ouvrage explique les stratégies d’investissement de Buffett en utilisant des exemples concrets de ses transactions passées.

Il existe également de nombreux autres livres qui traitent de l’investissement et de la gestion des finances en s’inspirant de la philosophie de Buffett.

Un investisseur qui pense aux autres

Warren Buffett, l’investisseur légendaire connu sous le nom d' »Oracle d’Omaha », a annoncé en juin 2022 qu’il avait fait don d’environ 4 milliards de dollars des actions de son conglomérat Berkshire Hathaway à des fondations caritatives pour son 17e don d’été annuel. Cela porte le total de ses dons à vie à un record de 48 milliards de dollars.

Les bénéficiaires des actions sont les cinq mêmes fondations auxquelles il a donné chaque année depuis 2006. La Fondation Bill & Melinda Gates, dont Buffett a démissionné en tant qu’administrateur inactif en juin dernier, a reçu environ 3,1 milliards de dollars d’actions de Berkshire. La Fondation Susan Thompson Buffett, fondée par la défunte épouse de l’Oracle, a reçu des actions d’une valeur d’environ 300 millions de dollars, tandis que trois autres organisations caritatives créées par ses trois enfants ont reçu des actions d’une valeur d’environ 200 millions de dollars chacune : la Fondation Sherwood, la Fondation Howard G. Buffett et la Fondation NoVo.

Le dernier cadeau de Buffett renforce encore sa place en tant que probablement le plus grand philanthrope de tous les temps. En janvier, Forbes estimait que l’Oracle avait donné 46,1 milliards de dollars à des œuvres caritatives, dépassant les finalistes Bill et Melinda Gates, avec qui il a cofondé l’engagement de don en 2010, d’un peu plus de 10 milliards de dollars. ( Les estimations de Forbes ne comptent que l’argent donné aux bénéficiaires de bienfaisance.) Il est la première personne à avoir donné 48 milliards de dollars.

Une grande partie des dons de la vie de Buffet – s’élevant à environ 2 à 3 milliards de dollars d’actions par an ces dernières années – est allée à la fondation Gates, qui l’a mise au travail sur des initiatives de lutte contre la pauvreté et les soins de santé dans les pays en développement et l’éducation aux États-Unis.

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